79 साल की एक नॉन-रेजिडेंट इंडियन (NRI) डॉक्टर, इंदिरा तंजिया, 24 दिसंबर की दोपहर को कुछ काम से घर से निकलने की तैयारी कर रही थीं, तभी उन्हें एक अनजान नंबर से कॉल आया।
कॉल करने वाले और बाद में इसमें शामिल लोगों ने एक ऐसा जाल बिछाया, जिससे डॉ. इंदिरा (Dr. Indira) और उनके 81 साल के इंजीनियर पति, ओम तंजिया, घर में ही फंस गए। यह एक कॉल से शुरू हुआ, लेकिन इसने इस कपल के लिए 15 दिन की डिजिटल गिरफ्तारी का रूप ले लिया। इस दौरान, उनके बैंक खातों से लगभग 14.85 करोड़ रुपये ट्रांसफर कर दिए गए। दिल्ली पुलिस (DP) ने इस स्कैम से जुड़े तीन लोगों को गिरफ्तार किया है और स्कैम नेटवर्क के बाकी सदस्यों को पकड़ने की कोशिशें जारी हैं।
इस NRI कपल से जुड़े स्कैम की जांच चल ही रही थी कि ग्रेटर कैलाश 2 इलाके में उसी मोहल्ले की एक और बुजुर्ग विधवा बिज़नेसमैन को भी इसी तरीके से लगभग सात करोड़ रुपये का चूना लगाया गया। दिल्ली के एक पॉश इलाके में सात दिनों के अंदर सामने आईं इन दो घटनाओं ने देश में बढ़ते साइबर क्राइम को लेकर गंभीर चिंताएं बढ़ा दी हैं।दिल्ली पुलिस की इंटेलिजेंस फ्यूजन एंड स्ट्रेटेजिक ऑपरेशंस यूनिट के जॉइंट पुलिस कमिश्नर राजेश गुप्ता ने बताया कि पुलिस साइबर अपराधियों को पकड़ने के लिए हर संभव कोशिश कर रही है। हालांकि, उन्होंने यह भी गुप्ता ने समझाया, “डिजिटल गिरफ्तारी जैसी कोई चीज़ नहीं होती।
यह साइबर अपराधियों द्वारा लोगों को धोखा देने का एक तरीका है। भारत में कोई भी कानून लागू करने वाली एजेंसी या अथॉरिटी किसी को घर पर नज़रबंद नहीं कर सकती या वीडियो कॉल के ज़रिए सुनवाई नहीं कर सकती। अगर ऐसा कोई कॉल आता है, तो उसे तुरंत काट देना चाहिए। टेलीकॉम पार्टनर ऐप के ज़रिए नंबर की रिपोर्ट करना ऐसी गतिविधियों को रोकने का सबसे प्रभावी तरीका है।”
साइबर एक्सपर्ट पवन दुग्गल ने कहा, “डिजिटल गिरफ्तारी जैसे साइबर स्कैम अब संगठित गिरोहों द्वारा किए जा रहे हैं, जिनमें अक्सर विदेश में बैठे बड़े लोग शामिल होते हैं।
इसलिए, मौजूदा तरीकों से पुलिस के लिए उन तक पहुंचना बहुत मुश्किल है। पुलिस अभी सिर्फ उन लोगों तक पहुंच पा रही है जिनके बैंक खातों का इस्तेमाल साइबर क्राइम के लिए किया जा रहा है।”
लगभग 22 करोड़ रुपये का ‘डिजिटल अरेस्ट’ स्कैम कैसे हुआ?
डॉ. इंदिरा को 24 दिसंबर की दोपहर को कॉल आने के बाद पंद्रह दिनों तक हुई घटना का हर पल याद है। बताया कि इस नेटवर्क में शामिल बड़े लोगों तक पहुंचना बहुत मुश्किल और जटिल है। उन्हें यह सब बिना ज़्यादा सोचे-समझे याद है। वह कहती हैं, “उन्होंने कहा कि वे टेलीकॉम रेगुलेटरी अथॉरिटी ऑफ़ इंडिया से हैं, कि उनका फ़ोन नंबर काट दिया जाएगा, उनके खिलाफ 26 शिकायतें हैं, और उन्हें अश्लील कॉल आए हैं।
“जैसे ही डॉ. इंदिरा ने आरोपों को गंभीरता से लिया, स्कैमर ने एक और दावा किया। उन्होंने उनसे कहा, “आपने मनी लॉन्ड्रिंग की है, आपके पास काला धन है, और आपके खिलाफ गिरफ्तारी वारंट है। “इन आरोपों से डॉ. इंदिरा डर गईं।
जैसे ही स्कैमर को एहसास हुआ कि वह झूठे आरोपों को गंभीरता से ले रही हैं, उन्होंने उन्हें एक नकली FIR नंबर दिया और कहा, “हम आपकी कॉल एक पुलिस अधिकारी को ट्रांसफर कर रहे हैं। कृपया कोलाबा साइबर क्राइम पुलिस स्टेशन के ड्यूटी ऑफिसर से बात करें।
“डॉ. इंदिरा को कथित पुलिस अधिकारी से बात करने और क्लीयरेंस सर्टिफिकेट लेने के लिए कहा गया।उन्हें वीडियो कॉल से जोड़ा गया। दूसरी तरफ वाला व्यक्ति पुलिस की वर्दी पहने हुए था और उसके पीछे पुलिस से जुड़े निशान थे। नकली पुलिस अधिकारी ने उनसे कहा, “आप अपराधी नहीं हैं, आप संदिग्ध हैं, और जांच के बाद आपको रिहा कर दिया जाएगा।” डॉ. इंदिरा को लगा कि दूसरी तरफ वाला व्यक्ति उनकी मदद करना चाहता है। उन्होंने उसकी बातों पर भरोसा किया।
डॉ. इंदिरा कहती हैं, “उन्होंने मुझसे पूछा कि घर पर कौन-कौन है, और मैंने उन्हें बताया। जब उन्हें पता चला कि हम एक बुज़ुर्ग जोड़ा अकेले रहते हैं, तो उन्होंने हमारी पहचान से जुड़े दस्तावेज़ मांगे, हमारे बैंक खातों के बारे में जानकारी मांगी, और हमारे बारे में दूसरी जानकारी इकट्ठा की।” डॉ. इंदिरा कहती हैं, “वे बहुत फ्रेंडली थे और मुझे भरोसा दिला रहे थे कि एक बार जब रिज़र्व बैंक ऑफ़ इंडिया पैसे की जांच पूरी कर लेगा, तो सारा पैसा हमें वापस मिल जाएगा।
“डॉ. इंदिरा कहती हैं, “मुझे ऐसा लगा जैसे मैं किसी असली पुलिस ऑफिसर से बात कर रही हूँ जो देश की सेवा कर रहा है। उन्होंने कहा कि जिन लोगों ने 500 करोड़ से ज़्यादा की मनी लॉन्ड्रिंग की है, वे देश के खिलाफ काम कर रहे हैं और यह देश की सुरक्षा से जुड़ा मामला है। हमें यह यकीन दिलाया गया कि अगर हमने इन लोगों की बात नहीं मानी, तो हम देश की सुरक्षा के साथ खिलवाड़ करेंगे।”
हमें विश्वास था कि हम देश की सुरक्षा में योगदान दे रहे हैं।
डॉ. इंदिरा तनेजा और उनके पति, इंजीनियर ओम तनेजा, लगभग 11 साल पहले यूनाइटेड स्टेट्स से भारत लौटे थे। उन्होंने समाज सेवा के लिए एक ट्रस्ट बनाया और भारत के कई स्कूलों के साथ काम किया। डॉ. इंदिरा कहती हैं, “हम अपनी मातृभूमि की सेवा करने के लिए यूनाइटेड स्टेट्स में पूरी ज़िंदगी बिताने के बाद भारत लौटे थे। हम अपने देश के लिए कुछ करना चाहते थे। जब धोखेबाजों ने हमसे कहा कि राष्ट्रीय सुरक्षा को खतरा है, तो हमें लगा कि हमें सहयोग करना चाहिए।” इस स्कैम में शामिल लोगों ने 15 दिनों तक उनके वीडियो कॉल पर नज़र रखी। उन्हें पता था कि उनके फोन की बैटरी कब खत्म होने वाली है और वे खास समय पर क्या कर रहे थे।
डॉ. इंदिरा कहती हैं, “उन्होंने हमसे कहा कि जांच में शामिल लोग और हमारे नाम से जुड़े मनी लॉन्ड्रिंग केस वाले लोग बहुत खतरनाक हैं।
उनके पास हमारे और यूनाइटेड स्टेट्स में हमारे बच्चों के बारे में जानकारी है। अगर उन्हें इस जांच के बारे में पता चला, तो हमारी और हमारे बच्चों की जान खतरे में पड़ सकती है।”
इंजीनियर ओम तनेजा, जो IIT दिल्ली के टॉपर थे और अमेरिकी सरकार और यूनाइटेड नेशंस जैसे अंतरराष्ट्रीय संगठनों के साथ काम कर चुके हैं, कहते हैं, “शुरू में मुझे शक था, लेकिन जब हमें बताया गया कि हमारी जान खतरे में है, तो हमने उनकी कहानी पर विश्वास करना शुरू कर दिया।”
एक और बुजुर्ग महिला भी इसका शिकार हुई थी।
इन 15 दिनों के दौरान, धोखेबाजों ने सात बैंक खातों में आठ ट्रांजैक्शन के ज़रिए कुल 14.85 करोड़ रुपये ट्रांसफर किए। जिन खातों से पैसे भेजे गए थे, वे देश के अलग-अलग हिस्सों में थे, जिनमें पश्चिम बंगाल, गुजरात, उत्तर प्रदेश, उत्तराखंड और दिल्ली शामिल हैं।
रजनीश गुप्ता कहते हैं, “ये स्कैमर पूरे देश में फैले बैंक खातों का इस्तेमाल करते हैं। जैसे ही पीड़ित के खाते से पैसे ट्रांसफर होते हैं, उन्हें तुरंत दूसरे खातों में भेज दिया जाता है। अगर पुलिस को समय पर जानकारी नहीं मिलती है, तो पैसे रोकना बहुत मुश्किल हो जाता है। इस मामले में, हम सिर्फ़ लगभग 20% पैसे ही फ्रीज़ कर पाए। कभी-कभी, अगर साइबर क्राइम की रिपोर्ट जल्दी दर्ज की जाती है, तो हम 50% तक पैसे भी फ्रीज़ कर सकते हैं।” ग्रेटर कैलाश 2 में अकेली रहने वाली बिज़नेसमैन मीनाक्षी गुप्ता के मामले में, पुलिस लगभग 7 करोड़ रुपये के डिजिटल धोखाधड़ी के मामले में अभी तक कोई गिरफ्तारी नहीं कर पाई है।
रजनीश गुप्ता ने पुष्टि की, “हमें इस बार जानकारी देर से मिली, और हम अपराधियों को ट्रैक करने की कोशिश कर रहे हैं।”
मीनाक्षी गुप्ता को ठगने के लिए भी उसी तरीके का इस्तेमाल किया गया, जिसका इस्तेमाल NRI कपल को ठगने के लिए किया गया था।
डॉ. इंदिरा कहती हैं, “मैं बार-बार पैसे ट्रांसफर करने के लिए बैंक जा रही थी।
हम अपराधियों के प्रभाव में थे और डरे हुए थे। बैंक अधिकारियों को कम से कम अलर्ट तो जारी करना चाहिए था।”
रजनीश गुप्ता कहते हैं, “बैंक यह चेक करता है कि पैसे निकालने वाला व्यक्ति सही मालिक है या नहीं और उसकी पहचान की पुष्टि करता है।
हालांकि, यह उस अकाउंट को चेक नहीं करता जिससे पैसे भेजे जा रहे हैं। अगर बैंक मैनेजर ने अलर्ट जारी किया होता, तो इस स्कैम को रोका जा सकता था।”
इस बीच, साइबर एक्सपर्ट पवन दुग्गल कहते हैं, “अब फोकस सिर्फ अपराधियों को पकड़ने पर नहीं, बल्कि पीड़ितों के पैसे रिकवर करने पर भी होना चाहिए।
अगर RBI बैंकों के लिए साफ जिम्मेदारियां तय करता है और बड़े ट्रांजैक्शन के लिए एक डिफर्ड पेमेंट सिस्टम शुरू किया जाता है, तो इस तरह के डिजिटल फ्रॉड मामलों से होने वाले नुकसान को काफी कम किया जा सकता है।”
हज़ारों बैंक खातों में भेजा गया पैसा
दिल्ली पुलिस के अनुसार, पैसे ट्रांसफर करने में हजारों बैंक अकाउंट शामिल थे, जो फिलहाल साइबर फ्रॉड के मामलों की जांच कर रही है। कुछ NRI के अकाउंट खाली कर दिए गए, कुल 14.85 करोड़ रुपये सात अलग-अलग बैंक अकाउंट में ट्रांसफर किए गए। शुरुआत में, यह रकम 940 अकाउंट में भेजी गई थी, और बाद में इसे 12,000 से ज़्यादा अकाउंट में ट्रांसफर किया गया।
रजनीश गुप्ता कहते हैं, “अब तक जिन्हें गिरफ्तार किया गया है, वे ऐसे लोग हैं जिन्होंने अपने बैंक अकाउंट की डिटेल्स साइबर अपराधियों को दी थीं।
इसमें शामिल लोगों की चेन अभी भी बढ़ रही है। ये स्कैमर कई लेयर्स के ज़रिए पैसे ट्रांसफर करते हैं। पकड़े गए कई लोगों को पता ही नहीं होता कि उनके अकाउंट का इस्तेमाल साइबर क्राइम में किया जा रहा है। वे थोड़े से पैसे के लालच में आ जाते हैं और एक बड़े अपराध का हिस्सा बन जाते हैं।”
इस बीच, साइबर एक्सपर्ट पवन दुग्गल कहते हैं, “डिजिटल अपराध और बड़े साइबर फ्रॉड अब अलग-थलग घटनाएं नहीं हैं।
ये अब संगठित साइबर सिंडिकेट का हिस्सा हैं, जो मल्टी-लेयर ऑपरेशन के ज़रिए काम करते हैं। पैसा पहले कुछ अकाउंट में जाता है और फिर सैकड़ों, और आखिर में हजारों अकाउंट में बांट दिया जाता है।”
एनालिस्ट का मानना है कि साइबर अपराध अब संगठित गिरोहों की तरह किए जा रहे हैं, जिनके पीछे बड़े आपराधिक सिंडिकेट हैं।
पुलिस को चिंता है कि इन साइबर अपराधों से इकट्ठा किया गया पैसा दूसरे सेक्टर में इस्तेमाल किया जा रहा है।
डॉ. इंदिरा तंजिया कहती हैं कि डिजिटल अरेस्ट स्कैम के बाद, उन्हें कई लोगों के फोन आए जिन्होंने दावा किया कि स्कैम की जांच के कारण उनके बैंक अकाउंट फ्रीज कर दिए गए हैं।डॉ. इंदिरा कहती हैं, “कई लोगों ने फोन करके कहा कि वे सिर्फ ऑनलाइन गेम खेलते थे, उनके अकाउंट में कुछ पैसे आए थे, और हमारे केस की वजह से उनके बैंक अकाउंट फ्रीज कर दिए गए हैं।”रजनीश गुप्ता कहते हैं, “इस बात की संभावना है कि साइबर फ्रॉड से इकट्ठा किया गया पैसा दूसरे सेक्टर में इस्तेमाल किया जा रहा है। हालांकि, हम अभी इसकी पुष्टि नहीं कर सकते।”
इस बीच, एनालिस्ट के अनुसार, चोरी का पैसा ऑनलाइन गेमिंग से जुड़े लोगों के अकाउंट में ट्रांसफर किया जा रहा है।
पवन दुग्गल कहते हैं, “ऑनलाइन गेमिंग अब मनी लॉन्ड्रिंग के लिए बहुत उपजाऊ ज़मीन बन गई है।
हमारे देश में बड़ी संख्या में लोग ऐसे गेम के आदी हैं। धोखाधड़ी का पैसा इन अकाउंट में ट्रांसफर किया जाता है, और बाद में पुलिस उन तक पहुंचती है, जिससे उन्हें यह जानकर झटका लगता है कि उनके अकाउंट फ्रीज कर दिए गए हैं।”
सरकार का दावा है कि लाखों संदिग्ध अकाउंट ब्लॉक किए गए
डिजिटल अरेस्ट जैसे साइबर फ्रॉड के मामलों को रोकने के लिए, केंद्र सरकार ने नेशनल साइबरक्राइम रिपोर्टिंग पोर्टल (NCRP) के तहत एक ऑनलाइन ‘सस्पेक्ट रजिस्ट्री’ बनाई है।
गृह मंत्रालय के तहत इंडियन साइबर क्राइम कोऑर्डिनेशन सेंटर (I4C) द्वारा बनाए गए इस सिस्टम ने सितंबर 2024 और अगस्त 2025 के बीच लगभग 1.3 मिलियन संदिग्ध डिजिटल ट्रांजैक्शन को ब्लॉक करने में मदद की है, जिससे ₹5,111 करोड़ से ज़्यादा के संभावित फ्रॉड को रोका गया है।
आधिकारिक डेटा के अनुसार, इस दौरान 3.54 लाख से ज़्यादा बैंक अकाउंट फ्रीज किए गए और 1.1 मिलियन से ज़्यादा यूनिक संदिग्ध अकाउंट की पहचान की गई।
फिलहाल, देश भर के 61 बैंक और फाइनेंशियल संस्थान इस सस्पेक्ट रजिस्ट्री से जुड़े हुए हैं, जहाँ साइबर अपराधियों से जुड़े मोबाइल नंबर, बैंक अकाउंट, ईमेल आईडी और अन्य पहचान डेटा शेयर किए जाते हैं।
इस डेटा के आधार पर, बैंक अब संदिग्ध अकाउंट में ट्रांजैक्शन की रियल टाइम में निगरानी कर पा रहे हैं।
सरकार का कहना है कि ज़्यादातर साइबर फ्रॉड के मामलों, जिनमें डिजिटल अरेस्ट और ऑनलाइन स्कैम शामिल हैं, में फाइनेंशियल धोखाधड़ी होती है, और देश को हर महीने हजारों करोड़ का नुकसान होता है।
डिजिटल अरेस्ट और ऑनलाइन साइबर क्राइम के बढ़ते मामलों को देखते हुए, केंद्र सरकार ने इन अपराधों को कंट्रोल करने की अपनी प्रतिबद्धता दोहराई है।
12 मार्च, 2025 को राज्यसभा में एक लिखित जवाब में, गृह मंत्रालय ने कहा कि नेशनल साइबरक्राइम रिपोर्टिंग पोर्टल (NCRP), सस्पेक्ट रजिस्ट्री और 1930 साइबर हेल्पलाइन के ज़रिए अरबों रुपये के फाइनेंशियल फ्रॉड को रोका गया है।
सरकार ने कहा, “NCRP और अन्य कोऑर्डिनेटेड मैकेनिज्म के ज़रिए, साइबर क्राइम से संबंधित हजारों शिकायतों का समाधान किया गया है, और संदिग्ध अकाउंट में ट्रांजैक्शन पर रियल टाइम ब्लॉक लगाए गए हैं।”
मंत्रालय के अनुसार, ज़्यादातर साइबर क्राइम मामलों, जैसे डिजिटल अरेस्ट, में फाइनेंशियल धोखाधड़ी एक बड़ा हिस्सा है, और ऐसे अपराधों को रोकने के लिए अब बैंकों और जाँच एजेंसियों के बीच रियल टाइम में जानकारी शेयर की जा रही है।
